Geldanlage
Um unseren Lebensstandard zu wahren, Sicherheiten zu schaffen, Kapital aufzubauen, Wünsche zu realisieren, uns gegen Gefahren abzusichern und Vorsorge für das Alter zu treffen, empfiehlt es sich, sein Geld den eigenen individuellen Lebensumständen entsprechend anzulegen.
Da es sich bei der Geldanlage um ein hochsensibles Thema handelt, ist es zwingend erforderlich, genau zu prüfen, wen man mit der kompetenten Anlage der eigenen Finanzen betraut.
Der Markt ist voll von selbst ernannten Spezialisten, die sich nicht selten mit einem Halbwissen anmaßen, die Gelder ihrer Klienten anzulegen. Das kann gut gehen, kann aber auch fatale Folgen nach sich ziehen. Für Kleinanleger, die oftmals nur ein eingeschränktes Wissen vom Finanzmarkt haben, gestaltet es sich häufig schwer, den Profi vom Laien zu unterscheiden.
Eine seriöse Geldanlage bedingt immer, sich auch einen umfassenden persönlichen Eindruck seines Gegenübers zu machen. Fragen zu Familienstand, Lebensplanung, den kurz- und langfristigen Zielen resultieren nicht etwa aus Neugier, sondern sind elementar, um sich eine konkrete Vorstellung machen zu können. Informationen zum Einkommen und dem bestehenden Vermögen einerseits wie auch den monatlichen Verpflichtungen andererseits, runden das Bild ab.
Darüber hinaus versteht es sich von selbst, unter Berücksichtigung der Eckpunkte ‚Sicherheit’, ‚Rendite’ und Verfügbarkeit’ des Magischen Dreiecks der Vermögensanlage auf die Wünsche des Anlegers einzugehen.
Die Eckpunkte ‚Sicherheit, ‚Rendite’ und ‚Verfügbarkeit’ des Magischen Dreiecks stehen in Konkurrenz zueinander. Das heißt beispielsweise, dass der Wunsch nach möglichst großer Sicherheit einer Anlageform die Erwartung auf eine hohe Rendite genauso senkt wie die Verfügbarkeit. Ist eine Vermögensanlage hingegen schnell verfügbar, erwirtschaftet sie eher eine geringere Rendite.
Eine fundierte Anlageberatung setzt nicht nur eine gute Menschenkenntnis und ein hohes Maß an Empathie voraus, sondern zeichnet sich durch eine kompetente Beratung aus. Langjährige Erfahrungswerte und umfassende Marktkenntnisse runden das Bild ab.
Lesen Sie mehr über...
- Bausparen
- Fonds
